Rahanpesulain tavoitteena on ehkäistä rikollista toimintaa ja varmistaa, että yritykset tuntevat asiakkaansa riittävän tarkasti. Isännöintialalla tämä tarkoittaa mm. hallituksen jäsenten henkilöllisyyden todentamista, tietojen päivittämistä sekä säännöllistä pakotelistojen tarkastamista. Vaikka uudet velvoitteet lisäävät työtä, niiden tarkoituksena on tehdä taloyhtiöiden toiminnasta entistä turvallisempaa ja läpinäkyvämpää.
Tässä artikkelissa kerromme, mitä rahanpesulain vaatimukset tarkoittavat taloyhtiöille ja kuinka ne vaikuttavat hallituksen jäseniin.
KYC (Know Your Customer) eli asiakkaan tuntemisprosessi on keskeinen osa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. KYC:n avulla varmistetaan, että yritykset tuntevat asiakkaansa ja heidän taustansa riittävän tarkasti, jotta epäilyttävästä toiminnasta voidaan ilmoittaa viranomaisille.
Tämä lisää läpinäkyvyyttä ja turvallisuutta erityisesti aloilla, kuten isännöinnissä, jossa taloudelliset toiminnot ovat merkittävässä roolissa.
Isännöinnissä KYC-prosessi tarkoittaa käytännössä sitä, että taloyhtiöiden hallituksen jäsenet tunnistetaan ja heidän tietonsa pidetään ajan tasalla koko asiakassuhteen ajan. Tämä prosessi auttaa estämään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista, ja se on nyt osa isännöinnin lakisääteisiä velvoitteita.
Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017) asettaa isännöintiyrityksille uusia velvoitteita, jotka vaikuttavat taloyhtiöiden hallituksiin. Lain tavoitteena on lisätä turvallisuutta ja estää rikollista toimintaa.
Keskeiset uudet velvoitteet:
PEP-kyselyt (Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö):
Vuosittain hallituksen jäsenille lähetetään kysely, jossa selvitetään mahdolliset poliittiset vaikutussuhteet. Tämä koskee henkilöitä, jotka ovat tai ovat olleet merkittävissä poliittisissa tehtävissä kansallisella tai kansainvälisellä tasolla, sekä heidän läheisiään.
Asiakkaan tunteminen:
Isännöinnin on tunnistettava ja todistettava hallituksen jäsenten henkilöllisyys sekä ylläpidettävä näitä tietoja koko asiakassuhteen ajan.
Pakotelistojen tarkastaminen:
Hallituksen jäsenet tarkistetaan viikoittain viranomaisten julkaisemilta pakote- ja jäädytyslistoilta.
Taloyhtiöiden hallituksen jäsenille muutos näkyy pääasiassa vuosittaisina kyselyinä, joissa heidän tulee vahvistaa henkilötietonsa ja vastata PEP-kyselyihin. Lisäksi mahdolliset hallituksen kokoonpanomuutokset edellyttävät tietojen päivittämistä.
On tärkeää vastata kyselyihin ajoissa, jotta lakisääteiset velvoitteet voidaan hoitaa ja taloyhtiön toiminta pysyy sujuvana.
Rahanpesulain velvoitteet lisäävät taloyhtiöiden turvallisuutta ja vähentävät väärinkäytösten riskiä. KYC-prosessi ja pakotelistojen tarkastaminen auttavat varmistamaan, että taloyhtiöiden toiminta on läpinäkyvää ja lain mukaista. Vaikka muutokset tuovat mukanaan lisätyötä, niiden tarkoituksena on suojella kaikkien osapuolten etua ja varmistaa vastuullinen isännöinti.
1. Vastaathan hallituksen jäsenille lähetettäviin kyselyihin ajoissa.
2. Pidä henkilötiedot ajan tasalla.
3. Huolehdi, että hallitus on tietoinen lakisääteisistä velvoitteista ja niiden merkityksestä.
Näillä toimilla varmistamme, että taloyhtiösi asiat hoidetaan turvallisesti ja vastuullisesti. Jos sinulla on kysyttävää, olemme täällä auttamassa!
Yhteystiedot
Oivan asiakaspalvelun yhteystiedot löydät toimistosi sivulta
Valitse työtä Suomeen
